قياس أثر الصدمات الائتمانية على القيمة السوقية للمصارف دراسة تطبيقية على عينة من المصارف المدرجة في سوق العراق للأوراق المالية للفترة (2010-2020)
DOI:
https://doi.org/10.56967/ejfb2023206الكلمات المفتاحية:
الصدمة الائتمانية، القيمة السوقيةالملخص
هدف البحث إلى التعرف على أثر الصدمات الائتمانية على القيمة السوقية للمصارف ، وتم جمع بيانات عن عينة البحث والمتمثل بمصرف ( الاستثمار العراقي )وللفترة (2010-2020) وتم استخدام نموذج الانحدار البسيط وكذلك استخراج قيمة( R²) لتفسير مقدار تأثير للمتغير المستقل للتغيرات التي تطرأ على المتغير المعتمد، فضلا عن المعامل المعياري للانحدار( b) والذي يقيس مدى استجابة المتغير التابع عندما يتغير المتغير المستقل بدرجة معيارية واحدة، وباستخدام البرنامج الاحصائي (SPSS)،وتوصل البحث إلى مجموعة من النتائج العملية منها أن هنالك علاقة تأثير معنوية بين الصدمات الائتمانية والقيمة السوقية للمصرف عند مستوى معنوية 0.05)) ، وقد اقترحت الباحثتان عدد من التوصيات منها ضرورة الاهتمام من قبل إدارة المصارف بدراسة الصدمات الائتمانية وبيان مدى تأثيرها على المؤشرات المصرفية الاخرى ، كما اقترحت الباحثتان ضرورة اجراء المزيد من الدراسات التطبيقية في موضوع الصدمات الائتمانية وخاصة الصدمات الائتمانية السلبية مما يؤثر على المركز المالي للمصارف والتي تنعكس بصورة سلبية على القيمة السوقية لأسهمها .
التنزيلات
التنزيلات
منشور
كيفية الاقتباس
إصدار
القسم
الرخصة
الحقوق الفكرية (c) 2023 رواء احمد يوسف
هذا العمل مرخص بموجب Creative Commons Attribution 4.0 International License.
هذه هي مقالة منشورة بنمط الوصول الحر وموزعة تحت شروط ترخيص المشاع الابداعي نسب المصنف (CC BY) 4.0 دولي التي تسمح بالاستخدام غير المقيد، التوزيع، واعادة الانتاج في أي وسيط أو صيغة، والتحوير أو البناء على المادة، بما في ذلك للأغراض التجارية، شريطة أن يتم نسب العمل للمؤلف الأصلي.
